Vorsorgeanalyse
Dieses Modul berechnet und analysiert die Vorsorgesituation eines Kunden und stellt diese in übersichtlichen Grafiken und Tabellen dar (Vorsorgeanalyse „VipConsult“). Dazu gehören auch die Berechnung von Vorsorgelücken und die Darstellung von Teuerungsannahmen.
Der Berater kann unterschiedliche Einkommensszenarien und Planungsvarianten darstellen; er kann die Wirkung von offerierten Versicherungs- und Finanzleistungen aufzeigen und so dem Kunden massgeschneiderte Lösungen kommunizieren. Die erstellten Dokumente werden in der kundenbezogenen Ablage gespeichert und stehen zu Kontrollzwecken und späteren Beratungen in der ursprünglichen Form zur Verfügung.
Die Vorsorgeanalyse „VipConsult“ in 4insurance umfasst:
- Grafische und tabellarische Darstellung der Vorsorgesituationen Alter/Pensionierung, Tod durch Unfall bzw. Krankheit, Invalidität durch Unfall bzw. Krankheit
- Berechnung der AHV/IV- und UVG-Renten unter Berücksichtigung der Komplementärregeln
- Ausgabe der Leistungen aus BVG, 3. Säule und privater Finanzen, wahlweise als Rente (temporär oder lebenslang) oder Kapital
- Ermittlung der Deckungs-/Versicherungslücken für ausgewählte Perioden
- Leistungsbilanz der getroffenen bzw. geplanten Vorsorgemassnahmen hinsichtlich Pensionierung
- Berechnung und Darstellung von Teuerungsannahmen
- Ausdruck in verschieden ausführlichen Varianten, kann individuell angepasst werden