Finanzplanung und Steuern
Finanzberatung ist auch Steuerberatung und umgekehrt. Die Finanzplanung zielt grundsätzlich darauf ab, die kurz-, mittel- und langfristigen Ziele und Wünsche eines Kunden mit dessen finanziellen Möglichkeiten zu koordinieren. Die Beratung liefert dem Kunden Entscheidungsgrundlagen, immer unter Berücksichtigung der steuerlichen Konsequenzen. Für Planung und Organisation der privaten Finanzen beispielsweise in folgenden Bereichen:
- Haushaltsbudget und Liquiditätsplanung
- Vermögensaufbau und Vermögensanlage
- Einkäufe in die Berufliche Vorsorge (BVG)
- Planung Wohneigentum (Finanzierung, Amortisation, etc)
- Vergleiche und Planung von Kapitalanlagen unter steuerlichen Gesichtspunkten
- Pensionierung (Rente, Kapital, Entnahmeplan)
- Erbschaft, Schenkung, Nachlassplanung
Die enge Verknüpfung von Finanz- und Steuerplanung kommt in unserem Konzept zum Ausdruck. In sich konsistente Planungen bilden wir direkt im Steuerberatungsmodul TaxWare ab. Für komplexe Planungen, wie beispielsweise im Bereich Pensionierung, Optimierung von Kapitalauszahlungen, Nachlass usw. stellen wir Module unter Excel zur Verfügung. Der Berater erhält damit einen hohen Grad an Individualität und Flexibilität.